De l'invisibilité à l'hyper-croissance
Comment ce cabinet a généré 4,5 M€ de nouveaux encours en 6 mois grâce au digital.
Le Client : Un acteur historique au carrefour de l’Europe
Acti Conseil et Patrimoine (ACP) est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine situé au cœur du bassin lémanique.
Profil : Cabinet de 6 collaborateurs (3 conseillers seniors, 1 juriste, 2 assistants).
Volume d’actifs : Environ 120 M€ d’encours sous gestion.
Cible : Cadres frontaliers, chefs d’entreprise locaux et retraités aisés.
Malgré une assise financière solide, le cabinet reposait sur un modèle vieillissant. Si la rentabilité était là, la valorisation future du cabinet était menacée par une base de clientèle vieillissante et un manque de renouvellement naturel.
Contexte & Objectifs Stratégiques
Dépendance risquée : 90 % des nouveaux clients provenaient du réseau ou de la recommandation. Une source tarissable qui ne permettait plus de compenser les sorties (décès, successions).
Vieillissement de la clientèle : L’âge moyen du client en portefeuille atteignait 64 ans. Le cabinet peinait à capter les « quadras » actifs.
Néant digital : Le site web existant attirait moins de 150 visiteurs par mois, avec un taux de rebond de 85 %.
Zéro lead entrant : Sur l’année précédente, le site web n’avait généré que 2 formulaires de contact, tous deux non qualifiés.
L’enjeu : Le dirigeant souhaitait impérativement rajeunir sa clientèle et sécuriser un flux de 5 à 10 nouveaux prospects qualifiés par mois pour assurer la pérennité du cabinet, sans passer des heures à prospecter à froid.
Nous avons déployé une stratégie en trois temps pour transformer leur présence en ligne en canal d’apport d’affaires, tout en respectant scrupuleusement la conformité (AMF/ACPR).
Refonte « Conversion First » : Création d’un site web axé sur la réassurance et la captation de leads, intégrant des Lead Magnets (guides fiscaux à télécharger) pour capturer les coordonnées des visiteurs.
SEO Hyper-Local : Positionnement sur des requêtes de niche à forte intention comme « Placement argent frontalier Suisse » ou « Défiscalisation Haute-Savoie ».
Campagnes LinkedIn & Google Ads : Ciblage chirurgical des CSP+ sur la zone géographique Thonon-Genève-Annecy.
Nos objectifs ont été atteints !
Résultats après 6 mois
Après 6 mois d’accompagnement par AlpVantage Digital, les résultats dépassent la simple « visibilité ». Nous avons transformé le site web en un canal d’acquisition rentable, avec des retombées directes sur le chiffre d’affaires du cabinet.
Voici la synthèse des performances comparées à la situation initiale :
Impact Innovation
| Indicateur Clé (KPI) | Avant AlpVantage | Avec AlpVantage (Moyenne mensuelle) | Impact Business Concret |
| Volume de Leads | 0 à 1 par mois (non qualifiés) | 18 RDV qualifiés / mois | Un pipeline commercial prévisible, ne dépendant plus du seul bouche-à-oreille. |
| Collecte d’Encours | Nulle via le digital | + 4,5 M€ collectés (cumul 6 mois) | Remboursement intégral des frais de l’agence dès le 3ème mois de collaboration (ROI positif). |
| Coût d’Acquisition | Non applicable | 42 € par prospect | Un coût marginal comparé à la « Life Time Value » d’un client en gestion privée (> 15k€). |
| Trafic Web Local | 150 visiteurs / mois | 1 200 visiteurs / mois (+700%) | Domination de la visibilité locale sur les requêtes « Gestion de patrimoine Thonon / Genève ». |
| Typologie Client | Moyenne d’âge : 64 ans | 40% de prospects « Actifs » (35-45 ans) | Rajeunissement du portefeuille et sécurisation de la valeur future du cabinet. |
« Je pensais que le marketing digital était réservé aux banques en ligne. AlpVantage m’a prouvé le contraire. Avec un budget maîtrisé, nous avons non seulement rajeuni notre clientèle, mais nous avons rentabilisé l’investissement annuel de l’agence dès le 3ème mois grâce aux nouveaux mandats signés. C’est du concret. »
— Marc D., Associé Gérant, Savoie Patrimoine Conseil
Le secteur financier ne tolère pas l’amateurisme. Avec Savoie Patrimoine Conseil, le défi était de digitaliser la confiance sans dénaturer leur image premium.
Ma plus grande fierté sur ce dossier ? Avoir prouvé que le digital peut surpasser le réseau traditionnel. Au-delà des ‘likes’ ou des vues, nous avons généré 4,5 M€ de nouveaux capitaux en 6 mois.
C’est l’ADN d’AlpVantage : transformer la complexité du web en croissance réelle pour les entreprises locales. »
Estéban REILLANT
Fondateur de AlpVantage Digital